Как купить золото физическому лицу в Сбербанке: пошаговая инструкция + онлайн график цен

Автор статьи
Людмила Пестерева
Время на чтение: 24 минуты
АА

Привет!

Как только в воздухе повеяло инфляцией, продвинутые жители бегут купить золото в Сбербанке. Оно и понятно: надеются сохранить сбережения и чуточку заработать. Конечно, собственные золотовалютные запасы выгодно поднимают самооценку. Но, как и любая инвестиция, требуют взвешенного подхода.

Оглавление

Выгодно ли инвестировать в золото

Золото ценно само по себе. И даже если сейчас драгоценный металл не обеспечивает бумажные деньги, он остается фундаментом любых товарно-денежных отношений. Поэтому для инвесторов купить золото означает возможность сохранить капитал.

Основные достоинства данного вида инвестиций:

  • золото не усыхает, не покрывается плесенью и не съедается насекомыми. 100 г золота, закопанные под яблоней, через 20 лет также будут 100 г драгоценного металла;
  • защита сбережений от инфляции. Когда бумажные деньги обесцениваются, золото в цене растет. Через 10 лет (2008–2018 гг.) купить драгоценный металл стало дороже на 100 %;
  • золото – страховка на случай войны. В критические моменты драгоценный металл, а не бумажные деньги меняли на продовольствие.

В долгосрочной перспективе цена на золото повысится. Но получите ли выгоду, купив и продав на кратковременных промежутках, зависит от времени входа и выхода на рынок, котировок на фондовой бирже, фискальной политики, спреда в Сбербанке.

Какие подводные камни существуют

Инвестиции всегда сопряжены с риском. Перед тем как купить золото, учитывайте:

  • стоимость изделий из драгоценного металла привязана к курсу доллара. Для сделок «купить-продать» нужно ориентироваться на спекулятивный рынок, а не на объемы добычи и реальные золотовалютные запасы внутри страны;
  • Сбербанк в период повышенного спроса часто устанавливает широкий спред. В такие моменты продать или купить золото с выгодой проблематично;
  • Сбербанк не является налоговым агентом. Необходимо погашать налоговые обязательства самостоятельно;
  • фьючерсы, обезличенный металлический счет – всего лишь операции на бумаге. Драгоценного металла там нет;
  • должен быть решен вопрос хранения инвестиций в драгоценный металл в оптимальных условиях. Цена снижается при незначительных повреждениях (потертости, царапины);
  • только совершеннолетние могут купить золото. Захватите в Сбербанк документы, подтверждающие личность. У иностранцев потребуют паспорт, миграционную карту и бумаги, дающие право на пребывание (проживание) в России.

Способы покупки золота, доступные для частных лиц

Для граждан доступно несколько вариантов: можно купить слитки, монеты и положить на ОМС. Для меня привлекательна некоторая нерасторопность Сбербанка, когда в отделениях небольшого районного центра стоимость рублей из драгоценного металла оказывается меньше среднерыночной.

Слитки

Итак, в Сбербанке есть возможность купить слитки. В ассортименте золотой товар различного веса. Самый маленький – 1 г, самый большой (предзаказ) – 13,3 кг (килограммов!).

На каждом имеются:

  • литеры AU;
  • проба;
  • серийный №;
  • вес;
  • клеймо изготовителя.

Надписи слитков на русском или английском языке.

 

К слитку прилагается сертификат завода-изготовителя. Купив золотой товар, обязательно сохраните документ (потребуется при обратной продаже).

Обратите внимание: сертификат и упаковка золотого бруска должны быть в идеальном состоянии. Если что-то не устраивает, попросите сотрудников Сбербанка о замене.

 

Цена 1 г пластинки больше цены 1 г слитка крупнее. А цена обратного выкупа Сбербанком меньше. Динамика сохраняется по всему ассортименту. Поэтому выгоднее купить слиточки большего веса.

Слитки менее популярны у инвесторов:

  • Сбербанк меняет цену несколько раз в день в зависимости от котировок на бирже;
  • купив, нужно платить НДС.

Если такой брусок хранить в банке, то НДС не удерживают. Только обязательно посчитайте, сколько возьмет банк за хранение в долгосрочный период.

По сети муссируются слухи об отмене НДС на золотые бруски. В конце июля 2019 г. в Налоговый кодекс были внесены поправки (вступят в силу с 1.10.2019 г.). Но касаются они ОМС. Купить слитки для населения без налога пока мечта.

ОМС – обезличенный металлический счет

ОМС – счет для учета «бумажного» банковского золота. Чтобы ОМС заработал, мне нужно купить условные 0,1 г (это минимум). На ОМС отобразится запись в граммах, однако никакого реального металла там нет. В зависимости от курса в Сбербанке через некоторое время весовое золото либо продаю обратно, либо докупаю еще немного.

При этом:

  • проценты по таким счетам не начисляются;
  • счет не застрахован (в случае банкротства Сбербанка компенсации вклада не будет);
  • нет обеспечения реальными золотыми слитками.

Выкупает назад золото Сбербанк по своей цене, перевести «бумажное» золото на денежный счет не получится (только конвертация). Но с 1.10.2019 можно совершать транзакции между ОМС.

Если, покупая, оплатили за золото безналом, при материализации в реальный металл в банке потребуют уплатить 20 % НДС.

Инвестиционные монеты

Золото в монетах – лучший сегодняшний метод сохранить сбережения. Производитель упаковывает его в прозрачные пластиковые капсулы (в защитных пакетах из полиэтилена уже не выпускают). Без упаковки можно купить только с дисконтом: на них часто царапины и патина.

Сбербанк предлагает монеты как российских, так и зарубежных монетных дворов. Если золотая монета когда-то продавалась (и была куплена в Сбербанке), это гарантия обязательного выкупа.

Наиболее популярные золотые чеканки у российских инвесторов: «Сеятель» и «Георгий Победоносец». Выпускают их Московский и Санкт-Петербургский монетные дворы. Хотя ни проба золота, ни сам шаблон не отличаются, изделия СПМД оцениваются дешевле из-за скандала с «ржавчиной».

Монеты 900-й пробы менее капризны (их можно хранить и без капсулы). 999 проба требует бережного обращения: любая царапина и пятно снижают выкупную стоимость.

Покупая инвестиционною монету, я не смотрю на красоту (хотя «Славянка» Республики Беларусь, «Филармоникер» Австрии или австралийский «Кенгуру» завораживают ювелирной работой). Покупаю из расчета «где самый дешевый грамм золота в монете». Иногда это пятнистый «ржавый» неликвид: после специальной копеечной очистки стоимость монеты увеличивается.

Сравнительная таблица основных способов инвестирования

Выбирайте удобный способ инвестиций в Сбербанке на основе таблицы.

СлиткиМонетыОМС
Можно купить, минимум1 г5 г («Богородица» РБ)0,1 г
ХранениеПо усмотрению инвестораПо усмотрению инвестораБанк
РеализацияСбербанк и др. финансовые учреждения. Операции покупки-продажи между частными лицами запрещеныВыкупает Сбербанк, др. банки, ломбарды, интернет-сайтыНет
ОсобенностиЕсли масса слитка менее 50 г, допускается отсутствие текста «MELTER ASSAYER». Вес может быть указан в тройской унции при равенстве или кратности в гБывает «ржавчина», для пруф-качества обязательна упаковкаСчет не обеспечивается золотом, не застрахован

Онлайн-график цены 1 грамма золота в Сбербанке России сегодня

[stock_market_widget type="leaderboard" template="color-frame" color="blue" assets="BABA" api="yf"][graph symbol="NYSE:BABA"]

На онлайн-графике цены удобно отслеживать динамику, определять разворот тренда и точку вхождения (чтобы купить) и выхода. На страницах сайта Сбербанка, посвященных инвестициям в драгоценный металл, есть графики цен. Но мне удобнее отслеживать изменения в «Личном кабинете», чтобы вовремя купить подешевевший товар.

Цена на золото за грамм в ОМС

На странице «Котировки драгоценных металлов» можно посмотреть динамику котировок, спред и цену. В левой колонке нужно поставить галочку напротив золота, чуть ниже выставить период. Справа появится цена, чтобы купить и продать сегодня, а ниже – график изменения цены.

Если нужен конкретный вид ОМС, выберите его во вкладке «Курсы металлов».

Цена золота за грамм в инвестиционных монетах

Сбербанк оперативно выкладывает на сайт актуальную цену на инвестиционные монеты. В разделе «Наличие монет в отделениях банка и цены» нужно скачать «Котировки монет». Это экселевский файл.

Монеты чеканят разного размера и веса. Соответственно, и количество золота в каждой различно. Цена за грамм – это отношение цены к чистому весу золота в монете. Например, монета из золота «Ванкувер – олимпийский дух» оценивается в 24 990 руб., золота в ней 6,99 г. Тогда цена одного грамма 24 990/6,99 = 3575,11 руб. Если это инвестиция, купите ту, где цена за грамм меньше.

Динамика цен на золото в Сбербанке за 10 лет

[graphMAX symbol="NYSE:BABA"]

Сбербанк заинтересован в клиентах, захотевших купить золото. Поэтому на сайт выкладывает максимум полезной информации. Переходите по меню «Частным клиентам» – «Вклады» – «Металлические счета». График изменения цены на золото построен с 1997 г.

Виды слитков из золота

Согласно ГОСТам выпускают стандартные и мерные слитки. Так называемые «подарочные» – золотой гибрид слитка и жетона. На одной стороне рисунок, на другой – стандартная слиточная маркировка.

Стандартные

Стандарт всегда регламентируется ГОСТом. Для золотых слитков – Р 28058-89. По внешнему виду это знаменитые золотые «кирпичи» из золотого запаса.

Признаки стандартного слитка:

  • усеченной пирамидальной формы с прямоугольником в основании;
  • 99.95 – минимально допустимая проба;
  • вес 11–13,3 кг;
  • маркировка ГОСТ.

Допускается «просадка» бруска по лицевой стороне, максимум 5 мм.

Мерные

Маленькие мерные слитки от 1 г продаются и покупаются с большим спросом в Сбербанке. Выпускаются в соответствии с ГОСТ Р 51572-2000.

Производство золотых слитков массой до 50 г штамповка. Используется золотая пластина, которую машина штампует и режет, как дольки шоколада.

Когда масса слитка больше 50 г, под каждый готовится форма. В нее заливают расплавленный металл, получая литой слиток. В некоторых случаях (зависит от технологического процесса производителя) литые слитки выпускают при весе больше 100 грамм.

Подарочные

Слиток для презента покупают или заказывают у производителя к юбилею, памятному событию, торжеству. Форма и размер не регламентируются. Рисунок часто выполняют в цвете, дополнительно украшая поверхность драгоценными камнями.

 

Выгодно ли вкладывать в золотые слитки

Стоимость золотых слитков подчиняется котировкам на бирже. Дико, но факт: стоимость реального золота определяют контракты GLD (бумажное золото), а не затраты на добычу и производство слитков.

Цена на золото из-за НДС получается выше цены за 1 г золота в монете. Отмена налога существенно бы увеличила привлекательность подобных инвестиций.

Плюсы и минусы данного вида инвестиций

К основным достоинствам относится разнообразие веса слитков (от 1 г). Потребуется меньше денег, чтобы купить золото (например, по сравнению с 5-граммовой монетой). Ну и быстрая обратная продажа в Сбербанк при наличии сертификата, чеков покупки.

Минусы:

  • популярные слитки быстро раскупают, специально приходится искать нужное отделение Сбербанка;
  • продавать можно только в финансовые учреждения с сертификатом Пробирной палаты РФ. Между частными лицами продажа запрещена (ст. 191 УК РФ);
  • не все банки покупают слитки, если те приобретались не у них;
  • на черном рынке гуляют фальшивки.

Где можно купить слитки

Слитки можно купить в отделении или филиале финансового учреждения с сертификатом Пробирной палаты РФ.

Напоминаю: операции купить/продать на черном рынке с золотыми пластинами и брусками незаконны. Да и вольфрам в позолоте, покрытый полиэтиленовой оболочкой, – не самое выгодное вложение.

Какие подразделения Сбера совершают операции со слитками драгоценных металлов: список с адресами и телефонами

Сбербанк предлагает выбрать ближайшее отделение на сайте. Здесь учитывается IP- адрес, что неудобно, когда планируется прикупить золото в другом регионе.

Можно уточнить информацию по телефону (800) 555-55-50, 900 (номер для моб. устройств для всех отделений) или прогуляться в филиалы Сбера. Вот несколько:

Название филиалаАдрес
Среднерусский банкул. Б. Андроньевская, д. 8, Москва, 109544
Московский банкул. Большая Андроньевская, 6, Москва, 109544
Центрально-Черноземный банкул. 9 Января, 28, Воронеж, 394018
Орловское отделение № 8595ул. Брестская, 8, Орел, 302028
Уральский банкул. Куйбышева, д. 67, Екатеринбург, 620026
Ханты-Мансийское отделение № 1791ул. Дзержинского, 16, Ханты-Мансийск, 628012
Салехардское отделение № 1790ул. Республики, 41, Салехард, 629008
Башкирское отделение № 8598ул. Рихарда Зорге, 5, Уфа, 450059
Байкальский банкул. Нижняя Набережная, 10, Иркутск, 664011
Якутское отделение № 8603ул. Октябрьская, 17, Якутск, 677980
Калужское отделение № 8608ул. Кирова, 21а, Калуга, 248001
Центральное отделение № 1806Центральный район, ул. Войкова, 2, Сочи, 354000
Мурманское отделение № 8627пр-т Ленина, д. 37, Мурманск, 183038

На сайте Сбербанка доступен для скачивания полный список филиалов, где можно купить золото.

Условия и процесс покупки слитка в Сбербанке России

Никаких особых требований, чтобы купить золотой слиток в Сбербанке, не существует. Потребуется документ, подтверждающий личность (паспорт, справка, его заменяющая, и др.).

Покупая, лучше поинтересоваться, принимает ли отделение оплату через карту. Здесь свои тонкости:

  • можно ли, покупая, рассчитаться кредитной картой Сбербанка;
  • при оплате дебетовой картой, если операция пройдет как покупка, а не снятие наличности, возможен кешбэк.

Существуют законодательно закрепленные правила продажи (Постановление № 772 от 30.06.97 г.). Покупатель осматривает товар. Проверяет целостность упаковки, отсутствие внешних дефектов. Работник Сбербанка взвешивает (в присутствии покупателя!) слиток. При этом допустимо отклонение на 0,01 г.

Затем оформляются документы на покупку, где указывают:

  • характеристику слитка;
  • паспортные данные;
  • дату и сумму покупки.

А также выдают сертификат, паспорт завода-изготовителя.

Документы, подтверждающие собственность

 

Правильно заполненный кассовый ордер является подтверждением права на владение купившего слиток. В нем в обязательном порядке указаны инициалы собственника, вес, номер слитка, дата покупки.

Обратите внимание: согласно ст.191 УК РФ владение слитком без такого документа считается незаконным.

 

Что можно сделать с золотым слитком в случае необходимости

Золото обычно для того и покупают, чтобы в случае кризисной ситуации быстро продать. Слиток можно:

  • продать обратно в Сбербанк;
  • продать в другой банк;
  • заложить;
  • перевести в ОМС;
  • взять под него кредит (если вес и стоимость на момент оценки достаточны, чтобы считать слиток залоговым имуществом);
  • вывезти в другую страну.

Если захочется купить ювелирное украшение у частного мастера, поставить золотые зубы, золотой брусок станет сырьем (его переплавят).

Налоги при купле-продаже слитков

НДС при продаже не будет отменен 1.10.2019 г. Но налог уже включен в стоимость, поэтому, покупая пластинку, я особо не заморачиваюсь.

При обратной продаже доход, полученный в результате торговой операции, облагается НДФЛ.

Обратите внимание: банк не является налоговым агентом. Подавать декларацию нужно самостоятельно.

Как определить размер налога

Налогом 18 % облагается доход, т. е. разница между ценами «купил» и «продал». Рассмотрим несколько случаев.

  1. Слиток был куплен 9.08.2019 г. по цене 33 406 руб., продан 30.08.2019 за 31 110 руб. 31110 – 33406 = -2296 (убыток), операция налогом не облагается, если есть документарное подтверждение и покупки, и продажи. В противном случае базой для налогообложения будет цена продажи – 31 110 руб. Тогда НДФЛ 5599,8 руб.
  1. Слиток был куплен 4.08.2015 по цене 20 500 руб., продан 30.08.2019 за 31 110 руб. Тогда доход 31 110 – 20 500 = 10 610 руб. Согласно ст. 217 НК РФ время владения больше 3 лет. Декларировать и платить налог не нужно. Но налоговая может пригласить для пояснения операции в 2020 г. (следующий год за отчетный период). Вот тут и потребуются документы, подтверждающие владение (еще раз говорю: никаких квитанций и чеков по операциям купить или продать золото в Сбербанке не выбрасываем).

Если документов нет, базой налогообложения станет 31 110 руб. (НДФЛ 5599,8 руб.). Тогда стоит воспользоваться налоговым вычетом в размере до 250 000 рублей в год.

Как хранить слитки

Вопрос хранения у начинающего инвестора отходит на второй план. Купив золотую пластинку, человек впадает в крайности:

  • закапывает в стеклянной банке под дубом (кстати, это он сейчас один высится среди берез. А через 20 лет полянка зарастет порослью так, что придется выкорчевывать каждое дерево. Рисуйте карту: если не от склероза, то хотя бы для потомков);
  • кладет в морозильник или в курицу, а затем в заморозку (между золотой пластиной и защитной оболочкой осядет конденсат – упаковка будет испорчена);
  • приклеивает скотчем в вентиляционном отверстии, к задней/нижней стенке мебели;
  • прикрепляет магнитом за заднюю стенку/дно ванны;
  • бросает в аквариум;
  • делает отверстие в стене.

А купить небольшой сейф, правильно закрепить его в стене, наверное, дорого.

Решите воспользоваться подобными советами, купив золотишко, – обеспечьте сохранность упаковки. Иначе продать назад Сбербанку придется по сниженной цене.

Кстати, купив золотой слиток в Сбербанке, можно оставить его там на хранение.

Преимущества хранения в Сбере

Сбербанк предлагает услугу хранения золота купившим монеты и слитки. Заманивает:

  • профессиональным оборудованием с противопожарной безопасностью;
  • круглосуточной охраной;
  • легкостью обратного выкупа;
  • возможностью быстрого доступа к банковской ячейке.

Конечно, банк охраняется лучше, чем квартира. Да и арендованная банковская ячейка надежнее коробки из-под обуви. Но… Сбербанк не гарантирует сохранность имущества внутри такого сейфа. Поэтому, купив слитки, нужно класть золото в ячейку под опись. Обязательно в присутствии нотариуса. Иначе доказать что-либо в случае кражи (а такое случалось) не получится.

P.S. Встречаю на некоторых сайтах среди перечисленных преимуществ хранения в Сбербанке разветвленную сеть филиалов и отделений. Ребята, сейф будет храниться в одном месте. Никто по стране возить ячейку не будет. Возможность совместного пользования – это тоже скорее недостаток. Поругаетесь со своей половинкой – со злости прихватизирует накопленное.

Правильная упаковка слитков

Мерные золотые слитки запаивают в плотные полиэтиленовые пакеты.

У меня несколько слитков, а места для хранения мало. Слои золотой пирамидки перекладываю листом бумаги и плотного картона. Это стандартные правила хранения. Совсем идеально – разложить слитки в специально оборудованном ящике из дерева (не береза), внутренность которого выложена бархатом.

Продажную упаковку, купив слиточек, лучше не нарушать: банк купит по сниженной цене.

Хранение слитков металла, приобретенных вне СБ РФ

Бывает, что слитки других государств продают и покупают без защитной упаковки. В этом случае обязателен футляр с внутренними мягкими стенками. Если ничего нет, а везти как-то надо, аккуратно заверните каждый брусок в бумагу, между двумя проложите картон.

Внимание: в ящике, оборудованном ручками для переноски, не может быть более 50 кг.

Цена золотых слитков в Сбербанке на сегодня

Распространенное заблуждение: цена золота всегда будет расти. В 80-е гг. XX в. цена на золото была раздута. Затем пузырь лопнул. Инвесторы, купившие золото в тот период, получили 4–5-кратную просадку. За 40 лет убытки так и не были перекрыты.

Цена золотых слитков достаточно быстро меняется. Поэтому я рекомендую перед тем, как купить (и регулярно после покупки), проверять цену на сайте Сбербанка.

Нужно выбрать дату и скачать файл.

Можно ли продать в Сбербанке золото, бывшее на домашнем хранении

Сбербанк не оказывает услуги по скупке золотого лома (это не ломбард). Финансовое учреждение выкупает обратно монеты (как инвестиционные, так и коллекционные) и слитки (если сертификат в порядке).

Купить монеты Сбербанк может только те, что указаны у него в прайсе.

Порядок продажи слитка

Сбербанк покупает (совершает обратную покупку), когда состояние слитков:

  • отличное (нет потертостей, надпилов, царапин);
  • удовлетворительное (есть царапины, пятна, но без изменения веса).

Кроме того, должно быть подтверждено право законного владения – предоставлен паспорт владельца и сертификат. И номер слитка, прописанный в сертификате, соответствует реальному.

Если пластинка в идеальном состоянии, а сертификат в пятнах, надорван/оторван, есть посторонние записи, слиток оценивается как удовлетворительный.

В Сбербанке эксперт проверит при покупателе качество слитка. Если конечная цена устраивает, покупайте. Сотрудник банка оформит сделку. Напоминаю: купив золото, сохраняйте все чеки, квитанции.

Слиток в банке

Даже если слиток хранился в Сбербанке, эксперт перед тем, как купить, все равно проверит качество слитка и документы. А затем оформит продажу.

Слиток на руках, куплен в другом банке

Многие банки только продают слитки, но не выкупают их обратно. К Сбербанку это не относится. Если слиток и сертификат в порядке, Сбербанк купит золото.

Когда слиток не примут в Сбербанке

Сбербанк не выкупит слиток, если сертификат нечитаем или отсутствует. Вторая причина: несоответствие размеров и веса слитка заявленным параметрам по ГОСТу.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Друзья, напоследок отвечу на самые часто встречаемые вопросы.

Какие обозначения должны обязательно присутствовать на золотом слитке

Покупая слиток, рассмотрите «лицо» слитка. Должны быть:

  • надпись «РОССИЯ» в овале (для российских слитков);
  • номинальная масса в г;
  • надпись «ЗОЛОТО»;
  • проба;
  • товарный знак изготовителя;
  • номер слитка (на весе менее 50 г может быть нанесен на обратной стороне).

Или же надпись сделана на английском. При этом:

  • надпись «MELTER ASSAYER» на слитках весом менее 50 г может не ставиться;
  • вес, если равный тройской унции, будет как «1 oz» или «1 ounce troy». При кратности веса унции также используется обозначение веса в унциях.

Где я могу узнать цены покупки и продажи слитков в Москве

Можно позвонить на горячую линию Сбербанка по номеру 900 (для мобильных, плата отсутствует).

Я ориентируюсь также на:

Если есть желание купить подарочные золотые слитки Амурского ювелирного завода, смотрю цену на этом сайте.

Где можно посмотреть, как сильно изменились цены на золото на международном рынке

Котировки на золото в режиме реального времени доступны:

  • в MetaTrader и др. приложениях, предназначенных для купить/продать на Форекс;
  • на сайтах Сбербанка, финучреждений, имеющих лицензию для торговли золотом;
  • на сайтах аналитики «В помощь трейдеру».

Есть ли возможность приобрести слитки золота массой более 1000 г

Максимальная масса слитка 13 300 г. Чтобы купить килограммовый слиток, нужно позвонить на горячую линию Сбербанка, согласовать время и отделение/филиал покупки.

Как определить изготовителя слитка

Покупая слиток, найдите на поверхности метку производителя. Это товарный знак, который наносится на слиток на русском или английском языках (обязательная маркировка). Информация дублируется в сертификате.

Заключение

50 % + 1 акциями Сбербанка владеет ЦБ РФ. Хотя цена на золото не самая выгодная, инвесторов привлекает обязательность выкупа и гарантия оригинального продукта (не подделки).

Золото манит возможностью сохранить деньги от инфляции и заработать. Если хотите стать «золотым жуком», покупайте монетки, ставьте лайк. И подписывайтесь на статьи: инсайдерская информация на спекулятивном рынке бесценна. Я в Сбер, надо себе чего прикупить.

Рейтинг автора
Автор статьи
Людмила Пестерева
Частный инвестор с опытом в золоте более 3 лет. Знает десяток способов выгодно вложиться в драгметалл и считает покупку драгоценностей самой глупой идеей.
Написано статей
7
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Оценок: 1
Загрузка...
Добавить комментарий
Adblock
detector