Инвестиции в золото: заработок на драгоценном металле

Каждый трейдер прекрасно знает, что существуют различные виды инвестиций: в золото, нефть, валюту, цифровые активы. Но именно финансовые вложения в драгоценный металл на сегодняшний день являются одними из наиболее популярных как для частных лиц, так и крупнейших участников мирового рынка.

Золото тысячелетиями привлекало людей уникальными свойствами. А уж сколько войн и нешуточных исторических трагедий разыгрывалось из-за желания обладать несметными богатствами. Металл является конечным ресурсом, так как его запасы в недрах Земли сильно ограничены. Следовательно, рано или поздно выиграет тот, в чьих руках окажется наибольшее количество этого актива.

Как бы сильно ни колебалась стоимость на золото, оно все равно занимает существенную долю в инвестиционном портфеле у самых опытных трейдеров. Причем речь идет не только о физических лицах. Диверсификацией занимаются даже коммерческие банки и различные фонды, чтобы избежать эффекта «всех яиц в одной корзине». Но почему же столько внимания обращено именно на золото? Выгода подобных инвестиций обусловлена следующими фактами:

• данный актив демонстрирует отличную ликвидность и всегда пользуется спросом (очень легко сбыть и вернуть вложенные средства);
• этот драгоценный металл веками признается мерой обеспечения фиатных денег;
• золото не привязывается своей ценой к экономике каких-либо определенных государств и не зависит от курса мировых валют;
• чтобы длительное время хранить слитки, не нужно создавать особые условия, как, например, для нефти или топлива;
• металл не имеет срока годности и не портится.

Инвестиции в золото – это весьма прибыльный способ удачно вложить имеющиеся в наличии средства. Есть несколько методов получить доход в данном случае:

• приобретение золотых монет;
• покупка банковских слитков;
• торговля металлом на бирже (чтобы получать бесплатные сигналы к действию и совершать сделки, зарегистрируйтесь на сайте проекта Abi);
• инвестиции в ювелирные украшения из золота;
• открытие специальных металлических обезличенных счетов.

Каждый из этих способов ниже будет рассмотрен более подробно. А пока определимся, а стоит ли вообще вкладывать свои кровные непосредственно в золото.

Золотовалютные инвестиции: плюсы и минусы

Все активы имеют индивидуальный набор преимуществ и недостатков. Если список первых существенно перевешивает негативные стороны, значит, вкладывать средства стоит. А что же насчет золота?

Поговорим про плюсы таких инвестиций. Во-первых, драгоценному металлу не страшны никакие кризисы и обесценивание национальной валюты. Насколько сильно не лихорадило бы внутреннюю экономику государства наравне с внешней, золото остается реальной ценностью. Именно поэтому все грамотные инвесторы хором скупают металлические активы, как только в мире начинает «пахнуть жареным».

Во-вторых, золото является настоящей универсальной валютой. Его у вас практически в прямом смысле оторвут с руками хоть на родине, хоть в недрах Африки. Везде этот металл сумеет выручить своего владельца, если тому понадобится обналичить вложенные в него средства.

Как и все остальные активы, золото в одно время дорожает, а в другое дешевеет. Но это не должно вводить вас в заблуждение. Взгляните на общий тренд. Судя по графику, этот металл медленно, но верно увеличивает свою ценность.

Нельзя не затронуть и отрицательные стороны финансовых вложений в золото. Непосредственно сами слитки (металл в его физическом понимании) реализовать не так-то и просто. Их принимают не везде, а оценка всегда окажется ниже первоначальной стоимости. Разумеется, золото всегда можно продать или заложить в ломбард, отнести в банк или мастерам-ювелирам. Но в таком случае цена на металл будет существенно отличаться от планки, установленной биржей, причем не в вашу пользу. Ждать хотя бы выхода в ноль придется весьма долго.

Помните про затраты на хранение слитков. Вы же не собираетесь держать их дома под подушкой? Такое богатство требует самого укромного места. Закопаете в огороде или под гаражом – могут найти любители погулять с металлоискателем. Оптимальным вариантом является аренда банковской ячейки. Однако такое удовольствие не всегда обходится дешево, особенно если вы собираетесь хранить свои сокровища долгое время.

Кстати, про период окупаемости. Золото нельзя назвать одним из наиболее прибыльных активов. За последние 40 лет его цена росла всего на 3-3,5% за год. Данный показатель явно ниже среднего. Даже индекс акций S&P в период с 1926 по 2018 гг. демонстрировал ежегодный прирост в 8%. Так что для быстрого и большого заработка инвестиции в золото не подходят.

Обезличенные (металлические) счета

Подобную услугу оказывает практически каждый коммерческий банк РФ. Однако следует помнить, что такой счет не будет попадать под страхование вкладов физических лиц, так что кредитную организацию необходимо выбирать с особой тщательностью. Большинство экспертов рекомендуют обратить внимание на ВТБ24 или Сбербанк.

В чем же суть металлического счета? считайте, что просто обзавелись депозитом. Однако на счету не валюта, а её эквивалент в золоте, серебре, платине или палладии, который выражается в граммах. У каждого вкладчика на руках остается банковский договор, согласно которому в любой момент можно забрать физический металл на руки. Сбербанк выдает дополнительно еще и специальную сберкнижку, в которой указывается дата инвестиции, вес приобретенного актива и его стоимость.

Если вы решите закрыть вклад и забрать золото на руки, то в таком случае будьте готовы оплатить набежавший НДС. Когда срок депозита превышает 3 года, то полученная при фиксации прибыль налогом не облагается. Есть еще несколько приятных моментов для вкладчиков, среди которых отсутствие комиссий за ведение счета и покупку металла.

Торговля активом на рынке при помощи брокера

Некоторые виды инвестиций в золото подразумевают ряд сложностей или финансовых затрат. Например, если металл начинает дешеветь, то вы автоматически несете убытки. В случае ведения трейдинга можно заработать даже при отрицательной динамике тренда. Биржевая торговля золотом является наиболее простой разновидностью инвестирования в драгметалл.

Если ваш портфель сильно ограничен, то брокеры предложат специальное кредитное плечо (леверидж). С его помощью можно вести торговлю более крупными объемами металла, которые пока не получается купить в рамках скромного депозита. По сути, вы не работаете с реальным золотом, а просто покупаете его на минимуме, а продаете на максимуме цены. Разница падает на счет в виде честно заработанной прибыли.

Если приходится использовать плечо, непременно оставляйте на счете небольшой запас денег. Это позволит избежать печального стоп-аута и принудительного закрытия всех позиций. Кроме того, правильно оперировать активом вам поможет грамотно подобранная стратегия торговли по золоту. Строго следуя определенным правилам, можно достичь неплохого финансового результата по итогам рабочей сессии.

Инвестиции в драгметалл не облагаются налогами. Вы можете работать, сидя дома, используя обыкновенный ноутбук с выходом в интернет. Нет необходимости арендовать банковскую ячейку, так как хранить слитки тоже не нужно. Все очень удобно и просто для изучения. Итак, как же начать инвестировать в золото при помощи брокера? Об этом стоит рассказать более подробно, так как данный метод капиталовложения является одним из самых высокоприбыльных.

Для начала пройдите регистрацию на сайте Аби, заведите личный кабинет и откройте персональный торговый счет. Так вы получите доступ к биржевым ресурсам и брокерским инструментам. Регистрация займет не более 5 минут.

Чтобы начать торговлю, пополните свой счет любым удобным способом. Вводите в соответствующие поля полученные ранее при регистрации логин и пароль. Все предварительные действия завершены, можно начинать инвестировать в золото.

С чего стоит начать. В терминале Abi следует выбрать пару, в которой присутствует драгоценный металл. В вашем случае рекомендуется установить курсор на вариант XAU/USD. Действуйте, как показано на скриншоте ниже.

 

После открытия графика нажимаете кнопку под названием «Новый ордер». Во всплывающем окне нужно указать желаемую величину сделки, дальнейшие действия с активом (покупка или реализация), а также планки стоп-лосс и тейк-профит (при необходимости).

 

Когда определяетесь с объемом ордера, принимайте во внимание следующее соотношение: 1 лот = 100 тройских унций металла. Если кредитное плечо остается стандартным для минимальной ставки в 0,01 лот, то в этом случае вам потребуется наличие примерно $13 на своем депозите. Не спешите пу3скать в работу все и сразу. Инвестиции в золото – дело скрупулезное, требующее внимания и точных расчетов. Оставшиеся на балансе средства будут играть роль своеобразной подушки безопасности, что очень важно в случае незапланированной просадки по деньгам.

Вложение в золотые монеты

Для наглядного примера ознакомьтесь с моделью, представленной на изображении выше. Данный вариант является самым дорогим из тех, что предлагает для покупки Сбербанк. Стоимость подобной красоты на сегодняшний день составляет 2,6 млн рублей. Монета весит 1 кг и отлита целиком из золота 999 пробы. Тираж очень маленький – всего 100 шт.

Металлические капиталовложения приобрели особую популярность в период мирового финансового кризиса, так как этот актив никогда не обесценится в отличие от фиатной валюты. Монеты бывают двух типов: инвестиционные и коллекционные. Первые выглядят довольно просто и не отличаются внешними изысками. Такая монета не будет тщательно полироваться до зеркального блеска поверхности. Обычно цена подобной модели приравнивается к стоимости металла, из которого она изготовлена. Вы можете купить такую монету в любом банке, который имеет соответствующую лицензию. Обратите внимание на весьма выгодные условия приобретения. В России подобного рода операции не облагаются НДС.

Коллекционные монеты – совсем другое дело. Помимо драгметалла, здесь имеет место еще и художественная ценность предмета. Такие модели отличаются тонкой работой, высокой детализацией изображения и эксклюзивной чеканкой. В их стоимость обязательно закладывается НДС. Если среди коллекционеров поддерживается спрос на какую-то определенную монету или серию, то её стоимость вполне может вырасти в несколько раз. Но стать владельцем такой драгоценности непросто. Чаще всего их выпускают маленькими тиражами. Если вы интересуетесь золотой нумизматикой, следите за продажей новых моделей на сайте ЦБ РФ.

Инвестирование в драгоценные монеты имеет ряд недостатков, которые необходимо учитывать при выборе способа капиталовложения:

• Нужно разбираться в тонкостях коллекционирования. Если не готовы постигать азы профессиональных нумизматов, то сделать правильный выбор при покупке монеты крайне проблематично.
• Низкий уровень безопасности. Когда вы имеете дело с физическим золотом, всегда присутствует риск покупки фальшивки или кражи при передаче из рук в руки.
• Проблема хранения и транспортировки. Здесь, как и со слитками встает вопрос, куда деть купленные драгоценности. Держать у себя дома многомиллионное состояние решится далеко не каждый.

Инвестиции в золотые слитки

Когда вы приобретаете кирпичик, сделанный из драгоценного металла, его будут непременно взвешивать, чтобы избежать малейших расхождений по массе и соответственно стоимости. Также на каждый слиток выдается индивидуальный сертификат. Приготовьтесь к существенным вложениям. Кусочки по 1-2 грамма вам просто никто не продаст. Обращайтесь только в банки, которые имеют лицензию на осуществление таких операций. Обеспечьте своему слитку должный уровень защищенности. Чаще всего золото хранят в банковских ячейках подальше от любопытных посторонних глаз.

Вложение в ювелирные украшения

Различные виды инвестиций в золото подразумевают определенные преимущества и недостатки. Однако именно этот способ считается наименее оправданным. Вон три главных минуса данного типа капиталовложения:

• Вы не найдете на прилавках ювелирных салонов украшения, изготовленные из чистого золота. Как правило, речь идет о сплавах с большой долей посторонних примесей.
• В цену изделия входит не только стоимость металла. Вы оплатите все вставки, труд мастера, налоги и розничную наценку.
• Заработать на ювелирных изделиях практически невозможно, если только вы не решите открыть свой ломбард. Украшение чуть ли не сразу теряет в цене после покупки. Придется ждать очень долго, пока стоимость подобного украшения в рознице вырастет за счет подорожания самого золота.

Как и в случае с монетами, здесь есть исключение. Изделия, имеющие историческую или художественную ценность, всегда будут востребованы среди знающих людей. И опять же не забывайте про надежное хранение.

Причина постоянной высокой стоимости золота

Все просто, и ответ лежит на поверхности. Драгметалл в будущем сохранит свою актуальность и цену, так как не зависит ни от каких экономических и политических колебаний. Это просто конечный ресурс, пользующийся высоким спросом. Здесь нет никаких исключений.

Что бы ни говорили критики, но золото является самой совершенной формой универсального средства платежа. Оно ценится людьми на протяжении более 3 тыс. лет. Что бы ни происходило в мире, этот металл всегда будут покупать. И он не оставит своего инвестора голодным, даже если деньги в нашем понимании попросту отменят.

На протяжении 3 тысяч лет все активы переживали рост и неизбежное падение, чаще всего, приводившее к их ликвидации. Ни одна акция не может похвастаться подобной живучестью. А вот золото уверенно перешагнуло через все исторические рамки и ценится нами по сей день. Но не стоит пускать все доступные средства исключительно на приобретение драгметалла. Попробуйте диверсифицировать свой портфель, чтобы иметь в нем и более доходные активы. Да, золото обладает массой преимуществ перед другими финансовыми инструментами. Но оно не является абсолютной панацеей.